在给任何一位客户做保险方案前，必须对客户做充分细致的了解。如果没有了解到位，则不做方案，即使客户希望你立即出方案。
基本信息（第二步）
客户姓名、职业、年龄、家庭成员结构
健康信息
身高、体重、是否日常吸烟饮酒、有没有正在服药、最近两年有没有体检异常、最近两年有没有住院、最近一年有没有不明原因的症状、父母以及祖父母外公外婆有没有癌症中风冠心病糖尿病帕金森氏症。女性有没有乳腺、子宫、卵巢、宫颈疾病。2岁以下儿童有没有早产难产。
资产信息
保险预算多少
家庭年收入多少、房贷车贷多少、月生活开支多少
已有保险
是否有社保、是否有补充医疗保险、是否有其他保险、投保其他保险是否有除外承保加费延期，如果有其他保险可否拍照。
客户诉求（第一步）
是否了解过保险、对保险的认知态度是怎么样的、希望了解保险还是准备购买保险、是否自己可以决定购买
保险对象是哪些人、希望购买什么保险产品