| 公司 |
| 绿叶制药 |
| 微创医疗 |
| 东阳光药 |
| 石药集团 |
| 中国生物制药 |
| 美团点评 |
| 腾讯控股 |
| 李宁 |
| 小米 |
| 恒瑞医药 |
| 中国平安 |
| 招商银行 |
| 宁波银行 |
| 平安银行 |
| 阿里巴巴 |
| 哔哩哔哩 |
| 陌陌 |
| 网易 |
| 拼多多 |
| 好未来 |
| 新东方 |
Month: August 2019
杠杆融资
融资成本：6.8%，投资股息率2%-3%的股票，将融资成本降至4%-5%。
为避免融资爆仓，做好两个方面的控制措施：
1）融资仓位不超过总仓位的20%，基础仓位的股息可以覆盖融资仓位的利息成本；
2）不在暴涨暴跌中融资，在熊市漫漫市场低迷而基本面扎实稳定的时候融资
保险经纪工作纪要（08-10）
- 基础的客户标准：有意识和意愿去了解保险的，对保险不是抵触排斥的。如果客户是抵触心态，那么暂时放弃这个客户，改变客户的是非观是很难的，过多的改变会让客户反感。
- 客户沟通三部曲：一、了解客户的保险意愿和需求；二、沟通客户需要哪一类的保险产品和保额；三、确定客户需要具体保障细节。
保险经纪工作安排
工作时间：周末、早晨/中午/晚上。可以利用周末加班集中时间工作，早晨/晚上一个小时集中工作。集中化的工作时间效率最高，短暂的时间处理短暂性的工作，如学习一款产品。
时间分配比例：学习与展业各50%，学习要有输出，展业要有成效。
线上平台： 随身保典、荔枝微课、明亚保险经纪APP、明亚保险的ERP系统、咔嚓保 、齐欣云服
线下学习：明亚深圳分公司工作人员、团队队长、微信认识的各大经纪人、保险公司产品人员
形成自己的产品体系，当了解客户需求后，可以快速地制作产品计划书，并给客户讲解。产品体系覆盖国内保险产品和香港保险产品。
形成自己的销售体系，通过哪些渠道来获取客户，如何和客户沟通了解客户需求，如何跟进客户的销售。
最近的港股投资
7月买入港股中国太保、枫叶教育。
中国太保从公司基本面、市场利好、当前价格上买入的仓位是合适的。保险公司处于景气的行业周期，公司中报亮眼，当前价格低估。虽然为首次买入，配置的仓位适当增加了些。
枫叶教育从公司基本面、市场利空因素上有许多不利因素。当前价格虽然已具有投资价格，但距高点仅下跌50%，利空未完全释放，左侧投资，大概率有进一步下跌的可能性。截至8月1日，枫叶教育较买入点已下跌15%。站在现在时间点来看，当时的买入时错误的。
同期买入美股，哔哩哔哩和拼多多。bilibili和拼多多的业务前景判断不明朗，观察性建仓500美元。截至8月，拼多多上涨12%，哔哩哔哩下跌10%，因本身为观察性建仓，资金量不多，所以这两笔投资站在现在的时间点是没有问题的。
近期两位客户沟通总结
第一位客户，来自老婆推荐的朋友，单身女性，年龄35+，在杭州工作，希望购买重疾险和养老险。
在添加微信后，发送了一个在线文档给客户，让她填写基本情况，然后根据她的基本情况，制作了保险配置方案。发送保险配置方案后，多次联系希望可以和她讲一下方案，未果，最终客户未主动联系，流失。
第二位客户，从豆瓣上来的，看过了我的文章，已婚女性，年龄32岁，希望给自己和宝宝购买重疾险和医疗险。
添加微信后，了解了客户的保险需求，在希望了解客户的基本情况时，客户表示自己很急，希望能够直接推荐产品给她。顺着客户的意愿，制作了保险方案发送给客户。发送后多次联系客户，希望可以面谈或电话联系，并针对性地给出了家庭投保的建议，但客户未答应见面，并且与成都的一位保险经纪人联系获得了另一份保险配置方案，并要求提供对比。最后一次联系客户表示已接洽香港保险经纪人准备购买香港保险。
两位客户均未能与对方见面或直接电话联系，且两位客户均有购买香港保险的意愿，最终两位客户均流失。
Continue reading 近期两位客户沟通总结