第一位客户，来自老婆推荐的朋友，单身女性，年龄35+，在杭州工作，希望购买重疾险和养老险。
在添加微信后，发送了一个在线文档给客户，让她填写基本情况，然后根据她的基本情况，制作了保险配置方案。发送保险配置方案后，多次联系希望可以和她讲一下方案，未果，最终客户未主动联系，流失。
第二位客户，从豆瓣上来的，看过了我的文章，已婚女性，年龄32岁，希望给自己和宝宝购买重疾险和医疗险。
添加微信后，了解了客户的保险需求，在希望了解客户的基本情况时，客户表示自己很急，希望能够直接推荐产品给她。顺着客户的意愿，制作了保险方案发送给客户。发送后多次联系客户，希望可以面谈或电话联系，并针对性地给出了家庭投保的建议，但客户未答应见面，并且与成都的一位保险经纪人联系获得了另一份保险配置方案，并要求提供对比。最后一次联系客户表示已接洽香港保险经纪人准备购买香港保险。
两位客户均未能与对方见面或直接电话联系，且两位客户均有购买香港保险的意愿，最终两位客户均流失。
Continue reading 近期两位客户沟通总结2. 客户转化路径：从线上到线下，或者从线下到线上再到线下。
初次从线上获取到的客户一定要线下面谈，增强客户信任感和客户信心。通过面谈了解客户是想了解保险还是想购买保险。
初次从线下获取到的客户可以让客户了解我的线上品牌形象，然后再转到线下。
3. 顺应客户的需求，不强求客户一次性购买全部保险，一次性购买全部的保额。
4. 主动向客户提出医保的优劣势、提出消费型产品、提出小保险公司的优劣势、提出保额通胀的问题
5.首次交谈，无论线上还是线下，一定要建立起客户的信任感。有了信任感，才有更好的成交。
6. 不强求客户从我这里购买保险，不强求客户购买我推荐的产品，但必须保证客户是会购买保险的，并且保额是足够的。
7. 主动向客户介绍自己，主动向客户了解需求，传播保险理念，科普保险常识。
8. 客户的沟通中一定要你是主控方，客户跟随你的思路和建议走。
9. 尽量不要直接发产品给客户，会陷入产品对比的怪圈，且你发的产品并不一定对客户的口味，损失你的专业性。
10.保险经纪人最大的竞争对手不是别的保险经纪人，而是客户的亲朋好友。
11.案例法讲述保险的功用、自己的客户案例，增强自己的专业性
12.良好的目标客户画像：有经济能力、身体健康、有购买保险的意愿和需求、可以约见、信任保险经纪人。
13.客户沟通，第一要义是建立起信任感。接着遵循保险需求、保险品种、保险产品类别的路径，完成对客户保险需求的命中。
1.了解同业的展业是如何进行的？优秀同业如何安排工作日程？
香港医疗险现规定不能单独买，只能在购买满2000美金的主险基础上才能够叠加医疗。
保险有分为消费型和返还型，香港保险除了医疗险和定期寿险，基本上都是返还型，并且有不错的分红。所以保险公司的成本测算就会比较高，所以这就是为什么你所看到的香港保险保费都会比较高。
国内的返还型保险也是一样一样的，在同等保额的情况下，香港保险的保费还便宜三成左右。
香港保险优劣势
优势一：性价比高，分红吸引
太平洋人寿保险公司精算部副总经理陈谦(北美精算师)去年发表的题为《香港分红产品的研究与思考》的演讲中分析得非常客观。“责任简洁，保额分红以及后期的高利益演示是内地消费者赴港购买重疾险主要看重的。”“除保障条款外，香港与内地最大的不同是，香港的重疾险产品也参与分红，保额随着分红会递增，以抵御通货膨胀。”
不过也有人会担心，分红只是预期，是非保证的。那么我们来研究一下，为什么香港保险分红会比较高呢？1、香港保险和内地保险最大的不同是产品的投资标的。内地保险公司主要投资于境内产品，投资标的非常有限。而且今年1月份，中国保监局对股票入市比例金进行了调整：将单一股票投资占保险公司总资产比例从10%下调至5%，将权益类资产占保险公司总资产比例从40%下调至30%。
香港是全球金融中心，投资全球化，其中包括全球房地产、股票、债券等。全球的投资风险更小，收益更加稳定，因为投资标的的分散可以从很大程度上降低投资风险，这就是所谓的”不要把鸡蛋放在同一个篮子里”的道理。
Continue reading 香港保险分析现在的时间越来越不够用了
本质工作，保险经纪工作，证券投资，日常生活，时间无法兼顾。
5月19日，朋友喜提深圳宝能城113大户型房子一套，总价900万以上，深受刺激。
在深圳，多花时间在事业上，少做无意义无效率的事情，你可以得到的比现在多十倍百倍的收益。
保险经纪、资产管理，是已确定的两大方向，投入时间精力到两个领域里。
未来十年，希望在深圳能够有3套左右的房产，2000万左右的证券资产，能够让自己真正自由地生活。